Finanzplanung, die mit den Jahreszeiten denkt
Die Frage ist nicht, ob Sie für später vorsorgen wollen. Die Frage ist, wann Sie damit anfangen. Und wie Sie sicherstellen, dass Ihre Strategie das ganze Jahr über funktioniert – nicht nur im Januar, wenn alle guten Vorsätze haben.
Ihr finanzielles Leben folgt keinem starren Plan. Es verändert sich mit den Jahreszeiten, mit beruflichen Entwicklungen, mit persönlichen Entscheidungen. Wir zeigen Ihnen, wie Sie diese Veränderungen nutzen können, statt dagegen anzukämpfen.
Jede Jahreszeit hat ihre eigenen Chancen
Was im Frühjahr richtig ist, kann im Winter falsch sein. Ihre Finanzstrategie sollte flexibel genug sein, um sich anzupassen. Hier ist, worauf wir in jedem Quartal achten.
Frühjahr
Steuererklärungen fertigstellen, Rückerstattungen sinnvoll investieren, Versicherungen überprüfen. Die Zeit der finanziellen Neuanfänge.
Sommer
Urlaubsplanung mit Budgetkontrolle, Zwischenbilanzen ziehen, langfristige Sparziele anpassen. Entspannung, aber mit Überblick.
Herbst
Jahresabschluss vorbereiten, Altersvorsorge optimieren, Portfolios neu ausbalancieren. Die Zeit der strategischen Entscheidungen.
Winter
Jahresrückblick führen, neue Ziele für 2026 setzen, Liquiditätsreserven prüfen. Vorbereitung auf das kommende Jahr.
Wie sieht das in der Praxis aus?
- Wir treffen uns regelmäßig, nicht nur einmal im Jahr. So bleiben wir auf Kurs, auch wenn sich etwas ändert.
- Sie bekommen konkrete Handlungsempfehlungen, die zu Ihrer aktuellen Situation passen. Keine theoretischen Modelle.
- Wir schauen uns an, was Sie bereits haben – und bauen darauf auf, statt bei null anzufangen.
- Sie entscheiden selbst, wie schnell Sie vorgehen wollen. Manche Kunden wollen alles sofort umsetzen, andere nehmen sich mehr Zeit.
- Wir erklären alles so, dass Sie es verstehen. Fachchinesisch hilft niemandem weiter.
Zwei Ansätze, ein Ziel
Manche Menschen wollen sofort loslegen. Andere brauchen erst einmal Grundlagen. Beide Wege sind richtig – Sie müssen nur wissen, welcher zu Ihnen passt.
Grundlagen aufbauen
Wenn Sie noch am Anfang stehen, fangen wir mit den Basics an. Wie funktioniert ein Budget? Was bedeutet Zinseszins wirklich? Welche Versicherungen brauchen Sie tatsächlich?
Wir nehmen uns Zeit, die Zusammenhänge zu erklären. Denn nur wenn Sie verstehen, warum etwas wichtig ist, werden Sie es auch umsetzen.
Bis Ende 2025 haben wir neue Einsteiger-Module entwickelt, die speziell für Menschen gedacht sind, die sich zum ersten Mal ernsthaft mit ihren Finanzen beschäftigen.
Strategie verfeinern
Wenn Sie schon einen Überblick haben, geht es um Optimierung. Wo zahlen Sie zu viel Steuern? Welche Anlagen passen besser zu Ihrer Risikobereitschaft? Wie bereiten Sie sich auf den Ruhestand vor?
Hier schauen wir ins Detail und suchen nach Möglichkeiten, die Sie vielleicht übersehen haben.
Unser Fokus liegt auf langfristigen Entscheidungen, die sich über Jahre hinweg auszahlen – nicht auf schnellen Gewinnen, die morgen schon wieder weg sein können.
Die Menschen hinter der Beratung
Finanzplanung ist Vertrauenssache. Deshalb ist es wichtig zu wissen, mit wem Sie es zu tun haben. Hier sind zwei unserer erfahrenen Berater.
Torben Lindholm
Berater für Altersvorsorge
Torben arbeitet seit über zwölf Jahren in der Vorsorgeberatung. Er hat schon alles gesehen – von Kunden, die mit 25 anfangen zu sparen, bis zu Menschen, die mit 55 merken, dass sie etwas tun müssen. Seine Stärke: Er findet für jede Situation einen realistischen Weg nach vorn.
Håkan Sivertsen
Spezialist für Steueroptimierung
Håkan kommt ursprünglich aus der Steuerberatung und kennt alle Tricks, wie man legal Steuern spart. Er erklärt komplizierte Sachverhalte so, dass sie jeder versteht – und sorgt dafür, dass Sie nicht mehr zahlen, als Sie müssen. Seine Kunden schätzen seine Direktheit und seinen praktischen Ansatz.
Was bringt Ihnen das konkret?
Am Ende geht es darum, dass Sie nachts ruhig schlafen können. Dass Sie wissen, wo Sie finanziell stehen. Dass Sie Entscheidungen treffen können, ohne ständig zu zweifeln.
Wir helfen Ihnen dabei, einen Plan zu entwickeln, der zu Ihrem Leben passt. Einen Plan, der sich anpassen lässt, wenn sich etwas ändert. Und einen Plan, den Sie auch wirklich umsetzen können.
- Klarheit darüber, wie viel Sie sparen sollten und wie viel Sie ausgeben können
- Realistische Ziele für die nächsten fünf bis zehn Jahre
- Strategien, die auch in schwierigen Zeiten funktionieren
- Regelmäßige Überprüfung und Anpassung Ihrer Pläne
Bereit für den nächsten Schritt?
Ob Sie gerade erst anfangen oder Ihre bestehende Strategie verbessern wollen – wir finden einen Weg, der zu Ihrer Situation passt. Ein erstes Gespräch kostet nichts außer etwas Zeit. Danach wissen Sie, ob wir zusammenpassen.